TY - JOUR ID - TI - Analytical Economic Study of the Phenomenon of Money Laundering and its Impact on Economic Growth in Iraq for Period (1991-2017): Reality and Future دراسة اقتصادية تحليلية لظاهرة غسيل الأموال وتأثيرها في النمو الاقتصادي في العراق للمدة (1991-2017) الواقع والآفاق AU - Younis Ali Ahmed يونس علي أحمد PY - 2019 VL - 15 IS - 45 Part 2 SP - 246 EP - 269 JO - Tikrit Journal of Administration and Economics Sciences مجلة تكريت للعلوم الإدارية والاقتصادية SN - 18131719 AB - Today the phenomenon of money laundering is one of the most dangerous problems, because of its various economic, social and political dimensions, and there have been many attempts at different levels to confront them. But the role of the central bank is at the first, especially in countries where the central bank enjoys full independence. The Iraqi economy is heading towards a mysterious path as a result of the spread of this phenomenon in all sectors of the economy, and despite the numerous attempts by the Central Bank through the issuance of laws and instructions, and the ongoing supervision of commercial banks and other financial institutions, but could not prove their role significantly. The main objective of this study is to explain the impact of money laundering on economic growth of Iraq, as well as, showing the role of the Central Bank and other banking institutions in confronting this phenomenon. To achieve this objective, the study was based on the mex method (descriptive-analytical approach). The methodology was also adopted. It was based on Econometrics models by appling secondary data for period (1991-2017). Likewise, the descriptive approach based on questionnaire which distrubted amomg some (Commercial banks, Banking offices and Transfers Offices) in the Kurdistan Region of Iraq. Finally, current study concludes that money laundering spread in Kurdistan region as well as in Iraq, because of wars, political and security instabilities, and the spread of financial, economic and administrative corruption. In addition, the increase of money laundering by (1%) leads to a reduction of GDP by (0.24%). Furthermore, if the central bank completely independent can confronte this problem. At the end, necessary defiance the money laundering by activation the laws and instructions on this phenomenon, and the continuous monitoring on Commercial banks, Banking offices and Transfers Offices, and the need to find modern techniqes to control the money laundering.

ان ظاهرة غسيل الاموال من أبرز المشاكل ومن أخطر الظواهر في العصر الحديث بسبب ابعادها الاقتصادية والاجتماعية والسياسية المتعددة والمتنوعة، وربما جرت محاولات كثيرة على مستويات مختلفة لمواجهتها. لكن دور البنك المركزي يأتي في الصدارة، وبالاخص في الدول التي يتمتع فيها البنك المركزي بالاستقلالية التامة. ان الاقتصاد العراقي يتجه نحو مسار غامض نتيجة انتشار هذه الظاهرة في كافة مفاصل الاقتصاد، وعلى الرغم من محاولات عديدة من قبل البنك المركزي خلال اصدار قوانينها وتعليماتها ورقابتها المستمرة على المصارف التجارية والمؤسسات المالية الاخرى، الا انها لم تستطيع اثبات دورها بشكل كبير في هذه الميدان. يهدف هذا البحث الى بيان تاثير ظاهرة غسيل الاموال في نمو الاقتصاد العراقي وكذلك اظهار دور البنك المركزي والمؤسسات البنكية الاخرى ﻓﻲ ﻣواجهة هذه الظاهرة. ولتحقيق هذا الهدف اعتمد البحث على المنهج (الوصفي-التحليلي)، فقد اعتمد المنهج التحلي على النماذج القياسية من خلال جمع البيانات الثانوية من المصادر المختلفة للمدة (1991-2017). اما المنهج الوصفي اعتمد على جمع البيانات من استمارة الاستبانة بين مجموعة من البنوك التجارية ومكاتب الصيرفة والتحويلات العاملة في اقليم كوردستان العراق. واخيرا، توصل البحث الى مجموعة من الاستنتاجات منها ان ظاهرة غسيل الاموال منتشرة في العراق ومنها اقليم كوردستان بشكل واسع وذلك بسبب الحروب وعدم الاستقرار السياسي والامني وتفشي ظاهرة الفساد المالي والاقتصادي والاداري في كافة القطاعات الاقتصادية، حيث ان زيادة ظاهرة غسيل الاموال بـ (1%) يؤدي الى تخفيض الناتج المحلي الاجمالي بمقدار (0.24%)، وكذلك فان دور البنك المركزي العراقي واضح وكبير ويستطيع مواجهة هذه الظاهرة، إذا ما كان البنك المركزي يتسم بالاستقلالية التامة وعدم خضوعها للقرار السياسي. وبناء على ذلك فانه من الضرورة بامكان الحد من ظاهرة غسيل الاموال خلال تفعيل القوانين والتعليمات الخاصة بهذه الظاهرة، والرقابة المستمرة والدائمة على البنوك التجارية ومكاتب الحوالات والصيرفة، وضرورة إيجاد أساليب حديثة في الرقابة للكشف عن ومكافحة ظاهرة غسيل الاموال. ER -