TY - JOUR ID - TI - Preventive measures for banking supervision on money laundering (Search in the Gulf Commercial Bank) التدابير الوقائية للرقابة المصرفية على عمليات غسل الاموال (بحث في مصرف الخليج التجاري) AU - محمد احمد حمد AU - عمار هادي حسون PY - 2014 VL - 20 IS - 78 SP - 150 EP - 183 JO - journal of Economics And Administrative Sciences مجلة العلوم الاقتصادية والإدارية SN - 25185764 2227703x AB - The research aims to study and assess the effectiveness of preventive measures banking for the reduction of money laundering based on the checklist (Check list), which have been prepared based on the paragraphs of some of the principles and recommendations of international and Money Laundering Act No. 93 of 2004 and the instructions thereto, to examine and assess the application of these measures by Gulf Commercial Bank, which was chosen to perform the search.I've been a statement the concept of money laundering in terms of the definition and characteristics, stages and effects of political, economic and social as well as the nature of banking supervision in terms of the definition and the most important objectives and its importance was then assess the Bank's commitment to the chosen preventive measures control for the reduction of money laundering.One of the most important conclusions that have been reached are not sufficient knowledge of some indicators of bank workers suspected some banking transactions , in addition to the weakness of the bank 's commitment to sample some preventive measures for the prevention and reduction of money - laundering operations .The most important recommendations that the researcher recommended attention they should develop the skills of workers in the bank to pay attention to preventive measures in order to combat money laundering through rehabilitation and training , as well as the adoption of the Bank's management policies and mechanisms include the development of procedures for reporting any process suspected , as well as forcing employees to obtain full information about customers and identify their activities and their physical potential , with special tightening control on some of the activities and banking operations and movements of some accounts that arise around the doubts and private money transfers without obvious reasons .

يهدف البحث الى دراسة وتقويم فاعلية التدابير الوقائية المصرفية الخاصة بالحد من عمليات غسل الاموال بالاعتماد على قائمة الفحص (Check list) والتي تم اعدادها بناء على فقرات بعض المبادئ والتوصيات الدولية وقانون غسل الاموال رقم 93 لسنة 2004 والتعليمات الملحقه به , لفحص وتقويم مدى تطبيق هذه التدابير من قبل مصرف الخليج التجاري الذي تم اختيارة لأجراء البحث.لقد تم بيان مفهوم عمليات غسل الاموال من حيث التعريف والخصائص والمراحل والاثار السياسية والاقتصادية والاجتماعية فضلا عن ماهية الرقابة المصرفية من حيث تعريفها واهم اهدافها واهميتها وتم تقويم مدى التزام المصرف المختار ببعض التدابير الوقائية الرقابية الخاصة بالحد من عمليات غسل الاموال. ومن اهم الاستنتاجات التي تم التوصل اليها قلة الالمام الكافي لبعض العاملين في المصرف بمؤشرات الاشتباه ببعض التعاملات المصرفية , فضلا عن ضعف التزام المصرف المختار كحالة دراسية ببعض التدابير الوقائية الخاصة بالوقاية والحد من عمليات غسل الاموال.اما أهم التوصيات التي اوصى الباحث الاهتمام بها فكانت وجوب تطوير مهارات العاملين في المصرف بالالتزام ببعض التدابير الوقائية بغية مكافحة عمليات غسل الاموال عن طريق تأهيلهم وتدريبهم , فضلاً عن تبني ادارة المصرف سياسات وآليات تتضمن وضع اجراءات للتبليغ عن اي عملية يشتبه فيها ، وكذلك الزام الموظفين بالحصول ﻋﻠـﻰ ﺍﻟﻤﻌﻠﻭﻤﺎﺕ الكاملة ﻋﻥ الزبائن والتعرف على انشطتهم وامكانياتهم المادية , مع تشديد الرقابة الخاصة ﻋﻠﻰ بعض ﺍﻷﻨﺸﻁﺔ ﻭﺍﻟﻌﻤﻠﻴﺎﺕ ﺍﻟﻤﺼﺭﻓﻴﺔ وحركات بعض الحسابات ﺍﻟﺘـﻲ ﺘﺜﺎﺭ ﺤﻭﻟﻬﺎ الشكوك وخاصة ﻋﻤﻠﻴﺎﺕ تحويل الاموال دون اسباب واضحة ER -