Fulltext

The effect of deficiencies in the standards and tools used for the management of the banking system in the emergence of the financial crisis by focusing on the Basel 1and 2

أثر القصور في المعايير والادوات المستخدمة لإدارة النظام المصرفي في نشوء الأزمات المالية – بالتركيز على اتفاقيات بازل 1،2.

مها مزهر محسن

journal of Economics And Administrative Sciences مجلة العلوم الاقتصادية والإدارية
ISSN: 2227 703X / 2518 5764 Year: 2018 Volume: 24 Issue: 107 Pages: 292-324
Publisher: Baghdad University جامعة بغداد

Abstract

The banking industry, as a result of the great challenges it faced, required continuous development of the principles of management, control and mechanisms used. The Basel Committee on Banking Supervision has played a leading role in legalizing many of these developments and has been able to contribute significantly to establishing a common framework for banking supervision, The central role in the various countries of the world is based on coordination between the various regulatory authorities and thinking about finding mechanisms to confront the risks faced by banks, recognizing the importance of the banking sector in the stability of domestic and international banking systems or the danger of this sector in the emergence of Financial crises, and was the first to issue the Basel II agreement, which developed a package of new standards for capital adequacy and banking supervision that should prevail in the international banking system. This reform became a standard of financial safety for banks, and compliance with these conditions became an essential element in determining the creditworthiness of countries and their banks. The importance of research stems from the fact that it highlights an area of knowledge that reaches the boundaries of administrative science and economic sciences, especially the intellectual foundations of banking and banking management. It aims to investigate the causes of recurring financial crises due to the lack of standards and tools used by central banks and commercial banks to manage the banking system, as well as to identify gaps in Basel I and II to devise effective early warning indicators to avoid new financial crises.

المستخلصان الصناعة المصرفية، ونتيجة للتحديات الكبيرة التي واجهتها، تطلبت تطويرا مستمرا لمبادئ الادارة والرقابة والآليات المستخدمة، وقد لعبت لجنة بازل للرقابة المصرفية دورا رائدا في تقنين العديد من هذه التطورات، واستطاعت ان تساهم بقدر كبير في ارساء اطار مشترك للرقابة المصرفية وايجاد فكر مشترك بين البنوك المركزية في دول العالم المختلفة يقوم على التنسيق بين مختلف السلطات الرقابية والتفكير في ايجاد آليات لمواجهة المخاطر التي تتعرض لها المصارف ادراكا منها لأهمية القطاع المصرفي في استقرار النظم المصرفية المحلية والدولية أو خطورة هذا القطاع في نشوء الازمات المالية، وكانت البداية في اصدار اتفاقية بازل الاولى، والتي قامت بتطوير حزمة من المعايير الجديدة لكفاية رأس المال وللرقابة المصرفية التي ينبغي ان تسود في النظام المصرفي الدولي. ثم ما لبث ان أصبح هذا الاصلاح معيارا للسلامة المالية للمصارف وأصبح التوافق مع هذه الشروط عنصرا أساسيا في تحديد الجدارة الائتمانية للدول ومصارفها. وتنبع أهمية البحث بكونه يسلط الضوء على مساحة من المعرفة تصل بين حافات العلوم الادارية والعلوم الاقتصادية، ولاسيما الأسس الفكرية لإدارة المصارف والصناعة المصرفية. وهو يستهدف البحث عن أسباب حدوث الأزمات المالية المتكررة، نتيجة القصور في المعايير والادوات التي تستخدمها البنوك المركزية والمصارف التجارية لإدارة النظام المصرفي، فضلا محاولة تشخيص الثغرات الموجودة في اتفاقيات بازل الاولى والثانية لاستنباط مؤشرات انذار مبكر فعالة لتجنب حدوث أزمات مالية جديدة.

Keywords

standards --- tools --- central banks --- commercial banks --- المعايير، الأدوات، البنوك المركزية، المصارف التجارية.•